IMPORTANCIA DEL SUDEBAN

IMPORTANCIA DEL SUDEBAN

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  UNIVERSIDAD YACAMBÚ VICERRECTORADO ACÁDEMICO FACULTADDE CIENCIAS JURÍDICAS Y POLÍTICAS ASIGNACIÓN N° 02 CURSO: LEYES ESPECIALES Autores: Rafael Eduardo, Gómez C.I.V-13060872 Tutora: Abg. María Elena Díaz Cabudare, octubre, 2016
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  1. Importancia dela Superintendencia de Bancos para la prevención del Delito Bancario. Los avances tecnológicos trajeron consigo el aumento notable de los delitos bancarios, los cuales van desde simple fraudes hasta la legitimación de capitales. Por lo que de acuerdo a lo establecido en el artículo 231 del decreto con rango, valor y fuerza de ley de reforma parcial de la ley general de bancos y otras instituciones financieras, se facultad a la Superintendencia de Banco para la inspección, vigilancia, regulación y control de los banco y otras instituciones financieras. Su importancia radica para la prevención del delito Bancario, en que es la institución principal que está facultada para recibir información sobre operaciones sospechosas, que se presuman sean delito bancario, remitiendo dicha información a la unidad nacional de inteligencia financiera, para posteriormente dictar medidas de suspensión de operaciones en caso que sean ilegales y que no estén autorizadas, o que constituyan un riesgo de crédito de alta peligrosidad que, a juicio de la SUDEBAN y Otras Instituciones Financieras, pudiere afectar gravemente la situación financiera de la institución que las estuviere realizando, o de aquellas en las cuales se presuma su utilización para la legitimación de capitales. Pudiendo frenar de esta manera cualquier delito bancario que se esté cometiendo, todo esto enmarcado dentro de la legislación vigente. 2. Sujeto pasivo (SP) en el delito de Intermediación Financiera Ilícita y en el delito de Oferta Engañosa de Instrumentos de Captación. Para el delito de Intermediación Financiera Ilícita, el S.P estaría representado por los clientes de la entidad bancaria de donde se extrae el dinero, y en el delito de oferta engañosa es la persona, quien ha sido inducida a utilizar un servicio que afecta su patrimonio.
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  3. Relación tuvoel delito de Aprobación Dolosa de Créditos Ilegales con la quiebra del Banco Latino, Banco de los Trabajadores de Venezuela, Banco Progreso y otros. La relación fue directa en el caso del delito de aprobación doloso de créditos de manera ilegal, porque esto fue una de las causas que llevaron a la quiebra tanto del Banco Latino, del Banco progreso y del Banco de los Trabajadores, pues esto permitió que un grupo de personas naturales y jurídicas obtuvieran dinero de manera ilegal, generándose inclusive una gran fuga de capitales. Investigaciones emprendidas por el estado Venezolano determinaron que este delito se dio de manera continuada en provecho propio de algunos ejecutivos de estas entidades financieras, Perjudicando la liquidez financiera de la entidades, lo que desencadeno en una crisis que termino con la intervención por parte del estado Venezolano Y la sentencia penal sobre algunos directivos a quienes se les dicto una pena entre 2 y 5 años por el delito cometido. Es importante señalar que se pudo comprobar en el caso de las tres entidades bancarias que aprobación de créditos de manera ilegal se efectuaron de manera intencional a sabiendas que había una legislación vigente para el momento que sancionaba dichos delitos. 4. Relación del delito de Apropiación Indebida de Recursos del Banco con la crisis Bancaria de noviembre de 2009. La relación está en que en la crisis Bancaria del año 2009 se generó el cese de operación de 11 entidades bancarias, donde se detesto que las carteras de créditos para el momento eran bastante bajas, principalmente por préstamos a empresas fantasma que ocasionaron al final un descalce financiero. También se pudo determinar la apropiación indebida por parte de algunos Ejecutivos del dinero de los ahorristas, reflejado en el déficit en la liquidez y en el patrimonio de las entidades bancarias; lo que llevo a la quiebra y la posterior intervención por parte del estado venezolano. Todo esto como consecuencia de la distracción y apropiación de los recursos financieros administrados por estas instituciones financieras.