机器学习在金融领域的应用场景（含具体案例）

大数据文摘出品 编译：刘兆娜 机器学习是市场的新趋势，新油田，新黄金！从概念价值的角度来看，把机器学习与任何创新相比都不为过。但是它在金融领域如何发挥呢，应用的现状又到了什么阶段呢？ 我们都知道，银行存储了全部的信息，包括客户的交易记录，与客户的沟通信息，内部信息，这些信息占用的存储空间已经达到了Tera级，有些甚至到了PB级。现在，大数据技术可以解决像这样的大规模数据存储和...

本章讨论并分析投资组合选择的机器学习方法。投资组合选择问题是金融学的核心问题，其目标是通过有效配置投资者资源实现增长最优的储蓄，且资产定价中的所有主要问题都与之密切相关。在弱经济假设（如无套利）下，经济中的均值-方差有效组合（MVE）是可交易随机贴现因子（SDF）的体现，因此概括了市场参与者在均衡价格中权衡风险与回报的方式（Hansen and Richard, 1987）。类似地，单个资产对MVE组合的暴露与其预期收益率一一对应，这意味着MVE相当于一个单因子贝塔定价模型，可以解释平均收益率的横截面差异（

机器学习是什么 机器学习是更广泛的人工智能领域的一个分支，它利用统计模型来进行预测。它通常被描述为预测建模或预测分析的一种形式，传统上，它被定义为计算机在没有明确编程的情况下学习的能力。

上个星期，我花了一些时间参加了 Numerai 的机器学习金融比赛。这篇文章就是我对于比赛的一些笔记：我尝试过得一些方法，我做了什么工作以及什么工作我直接放弃不做。首先，让我们来介绍一下这个比赛和平台： Numerai 是一家对冲基金，它利用比赛的形式来收集用户的策略，然后在内部对这些策略进行组合集成来交易。这个平台还有一个独一无二的地方是它对所有数据都会进行加密。每个星期，Numerai 都会重

Marcos Lopez de Prado应邀在美国计算机学会关于金融领域的人工智能会议上发表主旨演讲，会议将于2020年10月14日至16日举行 conference-program：https://ai-finance.org/conference-program/ 《Machine Learning for Asset Managers》 《Advances in Financial Machine Learning》 投资组合构建/风险分析 https://papers....

作者：风浪-知乎，来源：NewBeeNLP由于金融风控场景的特殊性，很多算法同学在刚进入这个领域容易“水土不服”，为了使机器学习项目（也包括图算法相关的应用）落地更加顺利，本文介绍下实践...

《金融信贷风控的机器学习实战》 原价     ¥ 899.00  拼团已达最低价   ¥ 399.00  点击文末阅读原文参团 课程名称   《金融信贷风控的机器学习实战》（七天无理由退款） 主讲老师 田野： 硕士毕业于新加坡国立大学统计专业。先后在国内外的银行、互联网金融公司

在金融领域，机器学习可能会产生神奇的效果，尽管它本身并没有什么神奇之处(嗯，也许只是一点点)。然而，机器学习项目的成功更多依赖于构建高效的基础结构、收集适当的数据集和应用...

信息是21世纪的黄金，金融机构深知这一点。凭借机器学习和人工智能技术，他们有机会分析源自银行办公室以外的数据。金融公司收集和存储越来越多的用户数据，以修改其策略、改善用户体验、防止欺诈和降低风险。在本文中，我们将讨论如何使用人工智能和机器学习以及这些解决方案的好处和风险。银行业统计中的人工智能根据研究公司 A

1.背景介绍 金融领域是机器学习(ML)和人工智能(AI)技术的一个重要应用领域。在过去的几年里，金融行业已经广泛地采用了机器学习技术，从风险控制、投资策略、贷款违约预测、股票交易、金融市场预测、风险管理、信用评估、金融犯罪检测、个人化推荐、金融数据挖掘、金融风险管理、金融市场分析等多个方面。本文将从以下六个方面进行全面的探讨：背景介绍、核心概念与联系、核心算法原理和具体操作步骤以及数学模型公式...

1.背景介绍 机器学习(Machine Learning)是一种通过计算机程序自动学习和改进其行为的方法，它已经成为金融领域中最热门的话题之一。在金融领域，机器学习已经被广泛应用于信用评估、风险管理、投资策略、交易执行等各个方面。 随着数据量的增加和计算能力的提高，机器学习技术的发展得到了巨大的推动。在金融领域，机器学习已经成功地帮助金融机构提高了效率、降低了风险、提高了收益。这篇文章将涵盖机...

1.背景介绍 金融市场是世界上最大的资本市场，其规模和复杂性不断增长。随着数据和计算技术的发展，机器学习(ML)技术在金融市场中发挥了越来越重要的作用。机器学习在金融市场中的主要应用领域包括预测模型、风险管理、交易策略优化、客户行为分析等。本文将涵盖机器学习在金融市场中的核心概念、算法原理、实例应用以及未来发展趋势。 2.核心概念与联系 2.1 机器学习与金融市场的关系 机器学习是人工智能...

1.背景介绍 金融科技的革命：机器学习与应用 金融科技的革命是一场由于机器学习技术的发展而引起的金融行业的深刻变革。机器学习是一种人工智能技术，它使计算机能够从数据中自动发现模式，并使用这些模式进行预测和决策。在金融行业中，机器学习已经被广泛应用于风险管理、投资策略、贷款评估、信用评估、金融市场预测等方面。 这篇文章将从以下几个方面进行深入探讨： 背景介绍 核心概念与联系 核心算法原理和...

1.背景介绍 机器学习(Machine Learning)是人工智能(Artificial Intelligence)的一个分支，它涉及到数据、算法和模型的学习和优化，以便在没有明确编程的情况下完成特定的任务。在过去的几年里，机器学习技术在金融行业中取得了显著的进展，为金融行业的变革提供了强大的支持。 金融行业的变革主要体现在以下几个方面： 1.金融产品的定制化：机器学习算法可以根据客户的需...