O documento descreve a XP Investimentos, uma corretora brasileira, e resume os 7 Hábitos das Finanças Altamente Eficazes de acordo com Stephen Covey. Os sete hábitos incluem ser proativo, começar com o objetivo em mente, priorizar o mais importante, pensar em ganha-ganha, procurar primeiro compreender, criar sinergia e afinar o instrumento.