بانکداری هوشمند - Core Banking Solution - Fraud Detection - Risk Management

بانکداری هوشمند - Core Banking Solution - Fraud Detection - Risk Management

• 1.
  Intelligent banking ‫هوشمند‬ ‫بانکداری‬ ‫ريسک‬‫مديريت‬ ‫مشتريان‬ ‫مديريت‬ ‫تقلب‬ ‫کشف‬ ‫و‬ ‫شويي‬‫پول‬ ‫با‬ ‫مبارزه‬ ‫ارقام‬ ‫آریا‬ ‫ارتباط‬ ‫پیشرو‬ innfinision Big Data Solution : ‫آدرس‬‫پل ک‬ ، ‫شهرتاش‬ ‫کوچه‬ ، ‫بهشتی‬ ‫تقاطع‬ ‫از‬‫بالتر‬ ، ‫شمالی‬ ‫سهروردی‬ ‫خیابان‬31‫،واحد‬8 : ‫تلفن‬88518234: ‫فکس‬88539186 :‫سایت‬ ‫وب‬www.innfinision.net: ‫ایمیل‬[email protected]
• 3.
  ‫بانکداری‬ ‫صنعت‬ ‫در‬‫استفاده‬ ‫قابل‬ ‫تکنولوژی‬
• 4.
  ‫بانکداري‬ ‫صنعت‬ ‫در‬‫شده‬ ‫پرداخته‬ ‫موضوعات‬ 1.‫ريسک‬ ‫مديريت‬ 2.‫مشتريان‬ ‫مديريت‬ 3.‫تقلب‬ ‫کشف‬ ‫و‬ ‫شويي‬‫پول‬ ‫با‬ ‫مبارزه‬ ‫ریسک‬ ‫مدیریت‬ ‫سیستم‬ ‫های‬‫ویژگی‬ ‫و‬ ‫اجزاء‬ ‫نقدینگی‬ ‫ریسک‬ ‫محاسبه‬ ‫ماژول‬ ‫اعتباری‬ ‫ریسک‬ ‫محاسبه‬ ‫ماژول‬ ‫بازار‬ ‫ریسک‬ ‫محاسبه‬ ‫ماژول‬ ‫عملیاتی‬ ‫ریسک‬ ‫محاسبه‬ ‫ماژول‬ ‫تصمم‬ ‫ابزارهای‬ ‫وجود‬BI‫یار‬ ‫تصمیم‬ ‫های‬‫گزارش‬ ‫ارائه‬ ‫منظور‬ ‫به‬ ‫کاوی‬ ‫داده‬ ‫از‬ ‫استفاده‬ ‫با‬ ‫اعتباری‬ ‫ریسک‬ ‫و‬ ‫بازار‬ ‫ریسک‬ ‫ماژول‬ ‫امکانات‬ ‫ها‬‫وام‬ ‫پورتفوی‬ ‫مدیریت‬ .‫اقتصادی‬ ‫مختلف‬ ‫های‬‫بخش‬ ‫در‬ ‫ها‬‫وام‬ ‫ریسک‬ ‫و‬ ‫بازدهی‬ ‫از‬ ‫مناسب‬ ‫و‬ ‫درست‬ ‫شناسایی‬ .‫اقتصادی‬ ‫مختلف‬ ‫های‬‫بخش‬ ‫در‬ ‫ها‬‫وام‬ ‫پورتفوی‬ ‫بهینه‬ ‫کیب‬‫تر‬ ‫یافتن‬ ‫مشتری‬ ‫رفتار‬ ‫تحلیل‬ .‫تعهدات‬ ‫پرداخت‬ ‫قبال‬ ‫در‬ ‫مشتریان‬ ‫رفتار‬ ‫الگوی‬ ‫اج‬‫ر‬‫استخ‬
• 5.
  .‫پویا‬ ‫اقتصادی‬ ‫ایط‬‫ر‬‫ش‬‫اساس‬‫بر‬ ‫مشتری‬ ‫بندی‬‫طبقه‬ ‫نکول‬ ‫مقدار‬ ‫تعیین‬ ‫مشتریان‬ ‫رفتار‬ ‫و‬ ‫اقتصادی‬ ‫ایط‬‫ر‬‫ش‬ ‫اساس‬‫بر‬ ‫نکول‬ ‫مقدار‬ ‫اج‬‫ر‬‫استخ‬ ‫خطر‬ ‫معرض‬ ‫در‬ ‫ارزش‬ ‫محاسبه‬ ‫سهام‬ ‫ارزش‬ ‫بینی‬ ‫پیش‬ ‫ایط‬‫ر‬‫ش‬ ‫به‬ ‫توجه‬ ‫با‬ ‫استرس‬ ‫تست‬ ‫ای‬‫ر‬‫ب‬ ‫سناریو‬ ‫احی‬‫ر‬‫ط‬ ‫اعتبارات‬ ‫پورتفوی‬ ‫به‬ ‫رسان‬ ‫زیان‬ ‫عوامل‬ ‫تاثیر‬ ‫تخمین‬ ‫و‬ ‫استخراج‬ ‫پورتفوی‬ ‫اجزاء‬ ‫بین‬ ‫همبستگی‬ ‫میزان‬ ‫اج‬‫ر‬‫استخ‬ ‫مختلف‬ ‫اقتصادی‬ ‫ایط‬‫ر‬‫ش‬ ‫به‬ ‫نسبت‬ ‫حساسیت‬ ‫میزان‬ ‫تخمین‬ ‫کاوی‬ ‫داده‬ ‫از‬ ‫استفاده‬ ‫با‬ ‫بانک‬ ‫کل‬ ‫نقدینگی‬ ‫بینی‬ ‫پیش‬ ‫و‬ ‫ننک‬‫ن‬‫با‬ ‫نندینگی‬‫ق‬‫ن‬ ‫جریان‬ ‫در‬ ‫آنها‬ ‫نقش‬ ‫و‬ ‫ها‬‫سپرده‬ ‫گذار‬‫تاثیر‬ ‫ماهیت‬ ‫به‬ ‫توجه‬ ‫با‬ ‫بانک‬ ‫یک‬ ‫های‬‫سپرده‬‫مقادیر‬ ‫بینی‬ ‫پیش‬ ‫نقدی‬ ‫جریانهای‬ ‫این‬ ‫مقادی‬ ‫بینی‬‫پیش‬ ‫نهایت‬ ‫در‬ ‫شود‬‫می‬ ‫بانک‬ ‫ای‬‫ر‬‫ب‬ ‫بسیار‬ ‫آورده‬ ‫به‬‫منجر‬ ‫بلندمدت‬ ‫و‬ ‫مدت‬ ‫کوتاه‬ ‫های‬‫بازه‬ ‫در‬ ‫بانک‬ ‫مانده‬ ‫میزان‬ ‫بینی‬‫پیش‬ :‫بینی‬ ‫پیش‬ ‫انواع‬ 1.‫)حداکثر‬ ‫مدت‬ ‫کوتاه‬30(‫روزه‬ 2.‫)حداکثر‬ ‫مدت‬ ‫بند‬150(‫روزه‬
• 6.
  ‫مشتری‬ ‫با‬ ‫ارتباط‬‫مدیریت‬ ‫سیستم‬ ‫مشتریان‬ ‫مدیریت‬ ‫سیستم‬ ‫در‬ ‫شده‬ ‫ارائه‬ ‫های‬ ‫سرویس‬ ‫مشتریان‬ ‫اعتبارسنجی‬ ‫تسهیلت‬ ‫نوع‬ ‫و‬ ‫اقتصادی‬ ‫ایط‬‫ر‬‫ش‬ ،‫مشتریان‬ ‫رفتاری‬ ‫مدل‬ ‫اساس‬‫بر‬ ‫نکول‬ ‫مقدار‬ ‫بینی‬ ‫پیش‬ ‫مشتریان‬ ‫ار‬‫ر‬‫ف‬‫بر‬‫موثر‬ ‫پارامترهای‬ ‫شناسایی‬ ‫کاربر‬ ‫دلخواه‬ ‫پارامترهای‬ ‫اساس‬‫بر‬ ‫ضررده‬ ‫مشتریان‬ ‫تعیین‬ ‫بانک‬ ‫با‬ ‫مشتریان‬ ‫تعامل‬ ‫رفتار‬‫تغییر‬ ‫درباره‬ ‫بانک‬ ‫به‬ ‫هشدار‬ ‫ارائه‬
• 7.
  ‫بانک‬ ‫به‬ ‫مشتریان‬‫وفاداری‬ ‫میزان‬ ‫تعیین‬ ‫مشتریان‬ ‫خروج‬ ‫دلیل‬ ‫تحلیل‬ ‫در‬ ‫ان‬‫ر‬‫کارب‬ ‫به‬ ‫کمک‬ ‫منظور‬ ‫به‬ ‫بانک‬ ‫از‬ ‫خروج‬ ‫حال‬ ‫در‬ ‫مشتریان‬ ‫رفتاری‬ ‫الگوهای‬ ‫اج‬‫ر‬‫استخ‬ ‫ها‬‫وام‬ ‫انتظار‬ ‫مورد‬ ‫زیان‬ ‫تخمین‬ ‫بانک‬ ‫کارشناسان‬ ‫توسط‬ ‫مجدد‬ ‫تعریف‬ ‫قابل‬ ‫و‬ ‫دلخواه‬ ‫معیارهای‬ ‫اساس‬‫ر‬‫ب‬ ‫مشتریان‬ ‫بندی‬ ‫گروه‬ ‫ننتریان‬‫ش‬‫م‬ ‫ننودن‬‫م‬‫ن‬ ‫ننخص‬‫ش‬‫م‬ ‫ننان‬‫ک‬‫ام‬ ‫و‬ ‫ننک‬‫ن‬‫با‬ ‫ای‬‫ر‬‫نن‬‫ب‬ ‫ننا‬‫ه‬‫آن‬ ‫ننای‬‫ه‬‫اکنش‬‫ر‬‫ت‬ ‫ننرخ‬‫ن‬ ،‫ننابی‬‫س‬‫ح‬ ‫ننوش‬‫خ‬ ‫نناس‬‫س‬‫ا‬‫بر‬ ‫مشتریان‬ ‫بندی‬ ‫گروه‬ ‫ها‬‫آن‬ ‫به‬ ‫ویژه‬ ‫های‬‫خدمات‬ ‫ارائه‬ ‫منظور‬ ‫به‬ ‫ویژه‬ ‫ارزش‬ ‫و‬ ‫ننتری‬‫ش‬‫م‬ ‫ننودآوری‬‫س‬ ،‫ننتری‬‫ش‬‫م‬ ‫ننت‬‫م‬‫قی‬ ،‫ننتری‬‫ش‬‫م‬ ‫ارزش‬ ،‫ننتری‬‫ش‬‫م‬‫ننر‬‫م‬‫ع‬ ‫ننول‬‫ط‬ ‫ارزش‬ ‫نناس‬‫س‬‫ا‬‫ننر‬‫ب‬ ‫ننتریان‬‫ش‬‫م‬ ‫نندی‬‫ن‬‫ب‬‫گروه‬ ‫مشتری‬ ‫جاری‬ ‫حساب‬ ‫اساس‬‫بر‬ ‫بندی‬ ‫گروه‬ (‫فعالیت‬ ‫بدون‬ ،‫غیرفعال‬ ،‫فعال‬ ،‫)جدید‬ ‫بانکی‬ ‫فعالیت‬ ‫میزان‬ ‫اساس‬‫بر‬ ‫بندی‬ ‫گروه‬ ‫ها‬‫فعالیت‬ ‫آخرین‬ ‫و‬ ‫ها‬‫فعالیت‬ ‫اوانی‬‫ر‬‫ف‬ ،‫ها‬‫فعالیت‬ ‫حجم‬ ‫اساس‬‫بر‬ ‫بندی‬ ‫گروه‬ ‫و‬ ‫اعتباری‬ ‫کارت‬ ‫از‬ ‫استفاده‬ ‫حجم‬ ‫اساس‬‫بر‬ ،‫اعتباری‬ ‫کارت‬‫بر‬ ‫مبتنی‬ ‫های‬‫اکنش‬‫ر‬‫ت‬ ‫نوع‬ ‫اساس‬‫ر‬‫ب‬ ‫مشتریان‬ ‫بندی‬ ‫گروه‬ ‫مشتریان‬ ‫از‬ ‫مناسبی‬ ‫گروه‬ ‫به‬ ‫آنها‬ ‫پیشنهاد‬ ‫و‬ ‫تسهیلت‬ ‫بندی‬ ‫گروه‬ ‫و‬ ‫شناسایی‬ ‫اج‬‫ر‬‫ننتخ‬‫س‬‫ا‬ ‫ننتریان‬‫ش‬‫م‬ ‫از‬ ‫ننی‬‫ص‬‫خا‬ ‫ننروه‬‫گ‬ ‫ای‬‫ر‬‫نن‬‫ب‬ ‫ننب‬‫س‬‫منا‬ ‫ننک‬‫ن‬‫با‬ ‫ننان‬‫س‬‫کارشنا‬ ‫ننک‬‫م‬‫ک‬ ‫به‬ ‫سپرده‬ ‫نوع‬ ‫یک‬ ‫یا‬ ‫تسهیلت‬ ‫یک‬ ‫احی‬‫ر‬‫ط‬ ‫جاری‬ ‫های‬‫حساب‬ ‫از‬ ‫سرمایه‬ ‫خروج‬ ‫الگوی‬ ‫مناسنب‬ ‫ننالقوه‬‫ب‬ ،‫ننانکی‬‫ب‬ ‫محصولت‬ ‫یک‬ ‫یا‬ ‫مشخص‬ ‫تسهیلت‬ ‫دریافت‬ ‫ای‬‫ر‬‫ب‬ ‫که‬ ‫مشتریان‬ ‫از‬ ‫مناسبی‬ ‫های‬‫گروه‬ ‫شناسایی‬ .‫هستند‬ ‫ننولت‬‫ص‬‫مح‬ ‫ننایی‬‫س‬‫شنا‬ ‫ننی‬‫ه‬‫د‬ ‫ننود‬‫س‬ ‫ننزان‬‫ی‬‫م‬ ‫نناس‬‫س‬‫ا‬‫ننر‬‫ب‬ (‫ها‬‫ننپرده‬‫س‬ ‫و‬ ‫ننهیلت‬‫س‬‫ت‬ ‫ننواع‬‫ن‬‫ا‬ ‫از‬ ‫ننم‬‫ع‬‫)ا‬ ‫ننک‬‫ن‬‫با‬ ‫ننولت‬‫ص‬‫مح‬ ‫نندی‬‫ن‬‫ب‬ ‫ننروه‬‫گ‬ ‫مشتریان‬ ‫از‬ ‫مشخص‬ ‫گروه‬ ‫یک‬ ‫ای‬‫ر‬‫ب‬ ‫مطلوب‬ ‫بانکی‬ ‫آن‬ ‫استفاده‬ ‫مورد‬ ‫بسته‬ ‫محصولت‬ ‫همه‬ ‫که‬ ‫ای‬ ‫گونه‬ ‫به‬ ‫مشتریان‬ ‫گروه‬‫هر‬ ‫ای‬‫ر‬‫ب‬ ‫بانکی‬ ‫محصولت‬ ‫بهینه‬ ‫بسته‬ ‫شناسایی‬ .‫هستند‬ ‫گروه‬
• 8.
  ‫و‬ ‫ننود‬‫س‬‫ننداکثر‬‫ح‬ ‫نناس‬‫س‬‫ا‬‫ننر‬‫ب‬‫ننذاری‬‫گ‬ ‫ننرمایه‬‫س‬ ‫ننور‬‫ظ‬‫من‬ ‫ننه‬‫ب‬ ‫ننه‬‫ن‬‫بهی‬ ‫ننوی‬‫ف‬‫پورت‬ ‫تعیین‬ ‫کشور‬‫حاضر‬ ‫حال‬ ‫اقتصادی‬ ‫ایط‬‫ر‬‫ش‬ ‫پویایی‬ ‫به‬ ‫توجه‬ ‫با‬ ‫ریسک‬ ‫میزان‬ ‫حداقل‬ ‫نناعی‬‫م‬‫اجت‬ ‫و‬ ‫ننادی‬‫ص‬‫اقت‬ ‫ننای‬‫ه‬‫پارمتر‬ ‫و‬ ‫ایط‬‫ر‬‫نن‬‫ش‬ ‫ننوجه‬‫ت‬ ‫ننا‬‫ب‬ ‫ننارات‬‫ب‬‫اعت‬ ‫ننوی‬‫ف‬‫پورت‬ ‫ننه‬‫ب‬ ‫ننان‬‫س‬‫ر‬ ‫ننان‬‫ی‬‫ز‬ ‫ننل‬‫م‬‫عوا‬‫تاثیر‬ ‫تخمین‬ ‫و‬ ‫اج‬‫ر‬‫استخ‬ ‫کشور‬ ‫بومی‬ ‫ها‬‫دارایی‬ ‫نوع‬ ‫تفکیک‬ ‫به‬ ‫بانک‬ ‫نقدینگی‬ ‫بینی‬ ‫پیش‬ ‫مشتریان‬ ‫مندی‬ ‫رضایت‬ ‫درجه‬ ‫تعیین‬
• 9.
  (‫)بازاریابی-اعتبارات‬ ‫مشخص‬ ‫های‬‫سرویس‬‫از‬ ‫کننده‬ ‫استفاده‬ ‫مشتریان‬ ‫شناسایی‬ 1.‫بانک‬ ‫کلن‬ ‫تصمیمات‬ ‫قبال‬ ‫در‬ ‫مشتریان‬ ‫رفتاری‬ ‫الگوی‬ ‫اج‬‫ر‬‫استخ‬ 2.‫مشتریان‬ ‫رفتار‬‫بر‬ ‫محصول‬ ‫یک‬ ‫روی‬‫بر‬ ‫تبلیغات‬‫تاثیر‬ ‫میزان‬ ‫تعیین‬ 3.‫محصول‬ ‫یک‬ ‫از‬ ‫فعلی‬ ‫مشتریان‬ ‫استقبال‬ ‫میزان‬ ‫تعیین‬ 4.‫جدید‬ ‫محصول‬ ‫یک‬ ‫از‬ ‫مشتریان‬ ‫استقبال‬ ‫میزان‬ ‫بینی‬ ‫پیش‬ 5.‫ها‬‫سپرده‬ ‫و‬ ‫تسهیلت‬ ‫سود‬ ‫نرخ‬ ‫در‬‫تغییر‬ ‫به‬ ‫نسبت‬ ‫مشتریان‬ ‫العمل‬ ‫عکس‬ ‫سازی‬‫مدل‬ 6.‫ده‬ ‫زیان‬ ‫و‬ ‫پرسود‬ ‫مشتریان‬ ‫رفتاری‬ ‫الگوی‬ ‫اج‬‫ر‬‫استخ‬ 7.‫خدمات‬ ‫و‬ ‫کال‬ ‫خرید‬ ‫الگوی‬ ‫اج‬‫ر‬‫استخ‬ 8.(‫ها‬‫آن‬ ‫آوری‬ ‫سود‬ ‫میزان‬ ‫اساس‬‫)بر‬ ‫بانک‬ ‫کارکنان‬ ‫بندی‬‫رتبه‬