Sistema automatizado de conciliación bancaria para Google Sheets que empareja movimientos contables con extractos bancarios utilizando inteligencia artificial para detectar coincidencias.

• Requisitos Previos
• Instalación
• Configuración Inicial
• Uso Básico
• Características Avanzadas
• Interpretación de Resultados
• Resolución de Conflictos
• Configuración Avanzada
• Solución de Problemas

• Cuenta de Google con acceso a Google Sheets
• Hoja de cálculo con datos contables y bancarios
• Permisos de edición en la hoja de cálculo

1. Abre tu hoja de cálculo de Google Sheets
2. Ve a Extensiones → Apps Script
3. Borra el código por defecto (function myFunction() {})

1. Copia el contenido del archivo Code.js en el editor de Apps Script
2. Haz clic en el icono + junto a "Archivos" para añadir archivos HTML
3. Crea un archivo llamado ConflictsSidebar y pega el contenido de ConflictsSidebar.html
4. Crea otro archivo llamado ConfigDialog y pega el contenido de ConfigDialog.html
5. Guarda el proyecto con Ctrl+S o Cmd+S

1. Cierra el editor de Apps Script
2. Recarga la hoja de cálculo (F5 o Cmd+R)
3. Aparecerá un nuevo menú llamado Conciliación en la barra de menú
4. La primera vez que lo uses, Google te pedirá autorización para ejecutar el script

El sistema necesita dos hojas específicas:

Debe contener los siguientes datos:

Datos Contables (Columnas A-D):

• Columna A: Fecha del movimiento contable
• Columna B: Número de asiento
• Columna C: Concepto del movimiento
• Columna D: Importe

Datos Bancarios (Columnas F-J):

• Columna F: Fecha del movimiento bancario
• Columna G: Fecha valor (opcional)
• Columna H: Concepto del banco
• Columna I: Datos adicionales del banco
• Columna J: Importe

Ejemplo:

Crea una hoja vacía llamada "Salida". El sistema la llenará automáticamente con los resultados.

1. Ve al menú Conciliación → Ejecutar conciliación automática
2. El sistema procesará todos los movimientos
3. Aparecerá un resumen con estadísticas:
   • ✓ Movimientos conciliados automáticamente
   • ⚠ Conflictos que requieren revisión manual
   • ✗ Movimientos sin conciliar

La hoja de salida mostrará todos los movimientos ordenados por:

1. Fecha contable (de menor a mayor)
2. Número de asiento (dentro de cada fecha)

Código de Colores:

• 🟢 Verde: Movimientos conciliados automáticamente
• 🟡 Amarillo: Conflictos que necesitan revisión
• 🔴 Rojo: Movimientos sin conciliar

El sistema utiliza múltiples técnicas para encontrar coincidencias:

• Los importes deben ser exactamente iguales
• Se redondea a 2 decimales para evitar errores de precisión

• Por defecto: ±3 días
• Configurable en Conciliación → Configurar parámetros
• Ejemplo: Un movimiento del 10/01 puede coincidir con uno del 12/01

El sistema detecta similitudes en los conceptos usando:

a) Coincidencia Exacta (100%)

• Los conceptos son idénticos (ignorando mayúsculas/minúsculas)

b) Contención (80%)

• Un concepto contiene al otro completamente
• Ejemplo: "Pago Factura 123" contiene "Factura 123"

c) Números Coincidentes (60-70%)

• Detecta números comunes en ambos conceptos
• Números exactos: "Cheque 661112" y "CHQ 661112" → coincidencia alta
• Números parciales: "Cheque 661112" y "1112" → coincidencia media
• Sufijos comunes: "661112" termina con "1112" → coincidencia alta

d) Tokens Comunes (30-70%)

• Busca palabras comunes entre conceptos
• Ejemplo: "Transferencia bancaria" y "TRANSF BANC" → coincidencia media

e) Distancia de Levenshtein (0-50%)

• Para textos cortos, calcula similitud por caracteres
• Útil para detectar errores tipográficos

Conciliación Automática: El sistema realiza conciliación automática solo cuando:

• El mejor candidato tiene puntuación > 30% (umbral configurable), Y
• La diferencia con el segundo mejor candidato es > 20 puntos porcentuales, O
• Solo hay un único candidato con el mismo importe

Conflicto - Baja Confianza: Requiere revisión manual cuando:

• El mejor candidato tiene puntuación ≤ 30% (ningún candidato es suficientemente similar)
• Se generan entre 1 y 5 candidatos para revisión manual

Conflicto - Múltiples Candidatos: Requiere revisión manual cuando:

• El mejor candidato tiene puntuación > 30%, PERO
• La diferencia con el segundo mejor es ≤ 20 puntos porcentuales
• Hay varios candidatos con similitudes muy parecidas

Al final de la hoja aparecerá una sección en rojo con todos los movimientos bancarios que no pudieron conciliarse con ningún movimiento contable. Estos pueden indicar:

• Movimientos registrados en el banco pero no en contabilidad
• Errores en los importes
• Movimientos pendientes de registro

Un conflicto ocurre cuando el sistema no puede realizar una conciliación automática. Hay dos tipos:

⚠ Baja confianza:

• El mejor candidato tiene una puntuación inferior al umbral mínimo (por defecto 30%)
• Indica que ninguno de los candidatos tiene suficiente similitud con el movimiento contable
• El sistema no puede garantizar que la coincidencia sea correcta

⚠ Múltiples candidatos:

• El mejor candidato tiene buena puntuación (≥30%), pero
• La diferencia con el segundo mejor candidato es muy pequeña (<20 puntos porcentuales)
• Hay varios movimientos bancarios muy similares y el sistema no puede distinguir cuál es el correcto

Los movimientos con conflictos aparecen con fondo amarillo y:

• Columna E (Estado): Muestra "⚠ Baja confianza" o "⚠ Múltiples candidatos"
• Columna F: Muestra "N candidatos" (donde N es el número de candidatos disponibles)
• Columnas F-J (datos bancarios): Aparecen vacías - no se pre-selecciona ningún candidato
• Requieren revisión manual obligatoria mediante el panel lateral

1. Ve a Conciliación → Revisar conflictos
2. Se abrirá un panel lateral con todos los conflictos
3. Para cada movimiento contable verás:
   • Datos del movimiento contable
   • Lista de todos los candidatos bancarios ordenados por puntuación
   • Puntuación de confianza para cada candidato (código de colores)

Código de Colores de Puntuación:

• 🟢 Verde: ≥ 70% (alta confianza)
• 🟡 Amarillo: 40-69% (confianza media)
• 🔴 Rojo: < 40% (baja confianza)

1. Seleccionar Candidato: Haz clic en el movimiento bancario correcto
2. Confirmar: Presiona "Confirmar Conciliación"
3. El conflicto se marca como resuelto (actualmente visual)

Si has revisado varios conflictos:

1. Selecciona el candidato correcto en cada uno
2. Haz clic en "Aplicar Todas las Conciliaciones" al final
3. Confirma la acción

Si no estás seguro o necesitas más información:

• Haz clic en "Omitir"
• El conflicto permanecerá para revisión posterior

Conciliación → Configurar parámetros

Define cuántos días de diferencia se permiten entre fechas contables y bancarias.

• 0 días: Las fechas deben coincidir exactamente
• 3 días (recomendado): Permite diferencias de hasta 3 días
• 7-10 días: Para casos donde hay retrasos frecuentes

Ejemplo:

• Tolerancia: 3 días
• Movimiento contable: 10/01/2024
• Movimiento bancario: 12/01/2024
• ✓ Se considera coincidencia (2 días de diferencia)

Establece el umbral mínimo para conciliación automática.

• 10-20%: Muy permisivo, más conciliaciones automáticas (riesgo de errores)
• 30-40% (recomendado): Balance entre automatización y precisión
• 50-70%: Conservador, menos automático pero más preciso

Recomendaciones:

• Datos bien estructurados: 30-40%
• Conceptos muy variables: 20-30%
• Máxima precisión: 50-60%

El sistema siempre usa estos pesos:

• Fecha: 30% del total
• Concepto: 70% del total

Causa: Las hojas necesarias no existen o tienen nombres incorrectos.

Solución:

1. Verifica que exista una hoja llamada exactamente "Origen"
2. Crea una hoja llamada exactamente "Salida" (puede estar vacía)
3. Los nombres distinguen mayúsculas/minúsculas

Posibles causas:

1. Importes diferentes: Verifica que sean exactamente iguales (incluyendo decimales)
2. Tolerancia de fechas insuficiente: Aumenta la tolerancia en configuración
3. Puntuación mínima muy alta: Reduce el umbral de similitud

Solución:

1. Ve a Configurar parámetros
2. Aumenta "Tolerancia de fechas" a 5-7 días
3. Reduce "Puntuación mínima" a 20-30%
4. Ejecuta de nuevo la conciliación

Causa: Los conceptos son muy diferentes entre contabilidad y banco.

Solución:

1. Reduce la "Puntuación mínima de similitud" a 20-25%
2. Usa "Revisar conflictos" para resolver manualmente
3. Considera estandarizar los conceptos en origen

Causa: No existe movimiento contable con el mismo importe.

Acciones recomendadas:

1. Revisa la sección roja al final de "Salida"
2. Verifica si falta registrar algo en contabilidad
3. Comprueba si hay errores en los importes
4. Confirma que todos los datos están en la hoja "Origen"

Causa: Google necesita permisos para ejecutar el script.

Solución:

1. La primera vez que uses el menú, aparecerá una ventana de autorización
2. Haz clic en "Revisar permisos"
3. Selecciona tu cuenta de Google
4. Haz clic en "Avanzado" → "Ir a [nombre del proyecto] (no seguro)"
5. Haz clic en "Permitir"

Solución:

1. Recarga la página (F5 o Cmd+R)
2. Espera unos segundos para que cargue el script
3. Si persiste, ve a Extensiones → Apps Script
4. Verifica que el código esté guardado correctamente
5. Ejecuta manualmente onOpen() desde el editor de Apps Script

Si necesitas ejecutar la conciliación de nuevo desde cero:

Conciliación → Limpiar hoja de salida

Esto borrará todos los resultados anteriores. Los datos en "Origen" no se modifican.

Si has modificado datos en "Origen" y quieres revisar conflictos actualizados:

1. Abre Revisar conflictos
2. Haz clic en "Actualizar" al final del panel
3. Se recargarán los conflictos con los datos actuales

1. Encabezados: Asegúrate de que la fila 1 contenga encabezados
2. Fechas: Usa formato de fecha de Google Sheets (no texto)
3. Importes: Formato numérico, sin símbolos de moneda en celdas
4. Celdas vacías: Evita filas con celdas críticas vacías (fecha o importe)

1. Primera ejecución: Usa configuración por defecto (3 días, 30%)
2. Revisar resultados: Verifica movimientos conciliados automáticamente
3. Ajustar parámetros: Si hay muchos errores o conflictos, ajusta configuración
4. Resolver conflictos: Usa el panel lateral para casos ambiguos
5. Re-ejecutar: Después de ajustar configuración

Para maximizar conciliaciones automáticas:

• Estandariza conceptos cuando sea posible
• Incluye números de referencia en ambos sistemas
• Mantén consistencia en formatos de fecha
• Verifica importes antes de importar

Para máxima precisión:

• Usa tolerancia de fechas baja (0-1 días)
• Mantén puntuación mínima alta (40-50%)
• Revisa manualmente todos los conflictos

Para problemas técnicos o sugerencias de mejora:

• Revisa este manual primero
• Verifica la sección "Solución de Problemas"
• Consulta con tu administrador de sistemas

Versión del Manual: 1.1 Última Actualización: Noviembre 2025

v1.1 (Nov 2025):

• Aclaración sobre los dos tipos de conflictos: "Baja confianza" vs "Múltiples candidatos"
• Actualizado comportamiento: conflictos ya no pre-seleccionan ningún candidato
• Columnas bancarias (F-J) ahora aparecen vacías para todos los conflictos
• Revisión manual obligatoria mediante panel lateral para ambos tipos de conflicto

Contabilidad: "Cheque 661112" Banco: "CHQ 1112"

✓ Coincidencia detectada: 70% (sufijo numérico común "1112")

Contabilidad: "Transferencia Cliente A" Banco: "TRANSF BANCARIA CLIENTE"

✓ Coincidencia detectada: ~60% (tokens comunes: "transf", "cliente")

Contabilidad: "Domiciliación Luz 15/01" Banco: "DOMICIL LUZ"

✓ Coincidencia detectada: ~65% (tokens "domicil", "luz")

Contabilidad: 15/01/2024 Banco: 17/01/2024

✓ Coincidencia: Si tolerancia ≥ 2 días ✗ Conflicto: Si tolerancia < 2 días

Contabilidad: "Proveedor A" - 150.00€ Banco 1: "PAGO PROV" - 150.00€ (puntuación: 55%) Banco 2: "FACTURA" - 150.00€ (puntuación: 30%)

⚠ Conflicto: Se requiere revisión manual (diferencia de puntuación < 20 puntos)